3月来了，第三方支付机构要注意了!央行前不久发布的301号文即《中国人民银行关于印发<非银行支付机构反洗钱现场检查数据接口规范(试行)>的通知》近日将正式启动检查工作。

　　《通知》要求，自2018年3月1日起，人民银行及分支机构组织实施反洗钱现场检查项目，被查非银行支付机构应按接口规范，提供现场检查所需数据。非银行支付机构应在2018年2月28日之前，做好按照接口规范提取数据的各项准备工作。

　　在实施反洗钱现场检查过程中，如被查非银行支付机构不及时提供数据，格式、内容、数据等不符合接口规范要求等，将视情节严重程度，依法予以处理。也就是说支付机构的反洗钱工作，将迎来真刀真枪的检查。不知道各支付机构是否做好了充足的准备?

　　对支付机构来说，2018年仍将是支付领域的强监管之年。而反洗钱依然是监管的重中之重。如何做好反洗钱工作，切实履行好反洗钱义务?为此，记者采访了在业内具有一定知名度的第三方支付公司，漫道金服旗下子公司宝付。

　　“反洗钱一直受到高度重视，尤其是在去年提升到国家层面以后。作为第三方支付机构，我们在发展业务的同时，须认真履行好反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制的义务，积极配合监管部门，贯彻反洗钱监管要求，把反洗钱落实到实际工作中。”宝付支付相关负责人表示。

　　据了解，自反洗钱文件下发之后，宝付就采取了一系列行之有效的措施，深入开展反洗钱风险管理工作。例如在风控系统上，宝付构建了ASF反欺诈系统、反洗钱侦测系统、实时交易监控、实时黑名单更新管理等系统，对异常行为进行快速侦测并及时作出反馈;在反欺诈管理上，宝付组建了一支专业的反欺诈团队，从事前准入、事中监控、事后处理各个维度提供反欺诈服务，每个节点均有专人负责相关风险控制事宜，保障商户及用户的交易安全;在提升内部反洗钱意识上，宝付多次组织员工、高管学习反洗钱工作制度和监管要求，在提高反洗钱人员业务素质和履职能力的同时，形成全员反洗钱合规氛围;在外部宣传上，宝付通过多样的宣传活动，向用户及时提示风险，增强用户的洗钱风险防范能力。

　　“反洗钱合规工作一直是支付公司的两条红线之一，可以说反洗钱工作永无止境。不管监管政策如何变化，我们都将积极履行反洗钱义务，不断增强反洗钱的合规管理能力，有效防范反洗钱监管风险。”宝付相关负责人表示。

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