5月24日，由金科创新社主办“2019银行科技创新实战沙龙”在北京成功召开，慧安金科副总裁鲍忠铁受邀出席与中国人民银行、工商银行、中国银行、建设银行、中信银行、民生银行、光大银行、华夏银行等金融机构专家对机器学习在交易反欺诈领域的应用进行深入探讨。

　　欺诈交易主要来源于磁条卡侧录、盗刷、黑客撞库、不法电商和支付公司恶意记录交易信息等，不仅给金融机构带来巨额的直接经济损失，而且严重影响客户体验导致机构声誉受损。经调查显示，企业内部欺诈，49%以上是两人以上团伙作案，60%损失来源于团伙欺诈;互联网金融欺诈，70%以上贷款损失来源于欺诈，70%以上的欺诈属于团伙欺诈;交易欺诈，90%以上的交易欺诈属于团伙欺诈。随着银行数字化转型步伐的加快，金融机构受欺诈影响的经济损失逐年上升，因此，反欺诈已被金融机构和监管部门视为重要议题。

慧安金科副总裁 鲍忠铁

　　鲍忠铁表示，欺诈风险是国内金融机构面临的重大挑战之一，随着金融业务的提升，欺诈交易的表现形式也呈多元化、智能化的新态势，如何帮助金融机构及时发现、规避潜在欺诈风险，减少因欺诈交易和外部威胁对金融机构带来的损失，是反欺诈业务智能化发展的主要趋势。

　　作为较早涉入反洗钱、反欺诈领域的人工智能技术企业，慧安金科以自主研发的半监督主动式机器学习技术为核心，开发出“POS交易反欺诈模型”和“POS侧录点识别模型”，已在国内某大型股份制银行落地实施，该模型能够针对欺诈交易特点进行深入分析，通过多维衍生特征提升机器学习效果，降低规则系统导致的误报率，实时判断每笔交易行为的风险性，并在事中对风险交易进行预警、控制，及时拦截欺诈行为，实现全方位的智能风险监测、预警与防护。

　　截止目前，慧安金科已和国内多家知名大型金融机构、电商平台等机构在反洗钱、反欺诈、内控合规、养号刷单等方面进行深度合作，帮助机构主动防御内外部风险，提升自主风险控制能力。

　　未来，慧安金科将继续坚持“提高数据精炼效率和价值，持续驱动企业明智决策”为使命，不断提升技术创新能力，为更多机构提供优质、可靠、稳定的服务，并将国际前沿技术与国内丰富的应用场景相结合，助力行业智能化快速发展。

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